Rút tiền từ tài khoản thanh toán trên eFUND

Mô tả nghiệp vụ

Khi khách hàng có nhu cầu rút tiền từ tài khoản thanh toán để sử dụng, đơn vị sẽ phát sinh nghiệp vụ Rút tiền từ tài khoản thanh toán, gồm có các hoạt động sau:

• Khách hàng yêu cầu rút tiền từ tài khoản thanh toán, nhận tiền và ký xác nhận.
• Kế toán hoặc Giao dịch viên tiếp nhận yêu cầu rút tiền, kiểm tra thông tin, lập giao dịch rút tiền và ký xác nhận giao dịch.
• Thủ quỹ thực hiện chi tiền cho khách hàng, kiểm đếm, lập bảng kê chi tiền mặt và ký xác nhận.
• Kế toán trưởng có trách nhiệm kiểm tra thông tin, ký xác nhận kiểm tra giao dịch.
• Giám đốc ký duyệt chứng từ giao dịch
• Kiểm soát kiểm tra toàn bộ quy trình và ký phê duyệt.

Các bước thực hiện Rút gốc tiền gửi thanh toán trên phần mềm eFUND

Nghiệp vụ “Rút gốc tiền gửi thanh toán” được thực hiện trên phần mềm eFUND như sau:

• Đầu tiên, anh chị truy cập vào chức năng “Huy động tiền gửi -> Tiền gửi thanh toán -> Rút tiền tài khoản thanh toán”, màn hình tất toán hợp đồng tiền gửi hiển thị như sau:

• Bước 2: Anh chị hoàn thiện các thông tin sau:

  • Số sổ tiết kiệm: Anh chị nhập số tài khoản thanh toán của khách hàng hoặc chọn tài khaorn thanh toán của khách hàng bằng cách ấn F5 hoặc ấn vào nút “…” thì màn hình sẽ hiển thị danh sách tài khoản thanh toán của khách hàng.
  • Sau khi anh chị chọn tài khoản thanh toán xong, hệ thống sẽ tự động điền các thông tin như “Họ tên”, “Số dư hiện tại”, “Địa chỉ”, “Số CMND”, “Ngày cấp”, “Nơi cấp”, “Điện thoại/DĐ”. Anh chị không được chỉnh sửa các nội dung này.
  • Đồng thời, hệ thống sẽ tự động điền các thông tin như “Số gốc rút”, “Số tháng”, “Lãi suất”, “Số tiền lãi”, “Số ngày”, “Lãi suất”, “Số tiền lãi”. Phần mềm đang mặc định khách hàng rút hết tiền gốc. Anh chị chỉnh sửa số tiền gốc rút theo yêu cầu của khách hàng.
  • Tổng lãi: Tổng số tiền lãi của khách hàng.
  • Tổng thanh toán: Tổng số tiền bao gồm tiền gốc rút và tiền lãi.
  • Lãi dự chi: Số tiền lãi dự chi trả cho khách hàng (nếu có)
  • Ngày giao dịch: Ngày thực hiện giao dịch rút tiền tài khoản thanh toán. Hệ thống đang mặc định ngày hiện tại của phần mềm. Anh chị không cần nhập nội dung này.
  • Loại giao dịch:
    • Hệ thống mặc định là hình thức tiền mặt.
    • Nếu anh chị chọn là hình thức chuyển khoản, thì anh chị phải nhập hoặc chọn lại tài khoản thanh toán. Anh chị có thể trỏ chuột vào ô tài khoản thanh toán, nhấp F5 hoặc kích vào nút “…” để chọn tài khoản thanh toán.
  • Diễn giải: Dựa vào các thông tin anh chị nhập, hệ thống tự sinh ra diễn giải mặc định. Anh chị có thể sửa lại diễn giải theo yêu cầu nghiệp vụ.
  • Các thông tin “Người nhập”, “Ngày nhập”, “Người duyệt”, “Ngày duyệt” và “Trạng thái”, là do hệ thống tự điền hoặc sinh theo quy tắc, anh chị không can thiệp hay sửa đổi được các thông tin này.

Sau khi hoàn thiện thông tin giao dịch, anh chị nhấn nút “Lưu”, hệ thống sẽ lưu lại giao dịch này.

• Bước 3: Anh chị thực hiện in giao dịch sau khi lưu:

  • Anh chị nhấn vào nút “In giao dịch”, hệ thống sẽ hiển thị chỉ định in. Anh chị có thể lựa chọn in ra máy in để in trực tiếp hoặc in ra màn hình để xem chứng từ trước khi in.

• • Mẫu chứng từ cần ký như sau:
    • Giấy rút tiền mặt

• • Phiếu chi lãi (nếu có)

• • Sau khi in ra, anh chị ký vào mục “Kế toán” và chuyển chứng từ cho “Thủ quỹ” để thực hiện chi trả tiền gửi cho khách hàng.
  • Sau đó, tiếp tục trình “Kế toán trưởng” ký xác nhận và trình “Giám đốc” để ký duyệt.

Định khoản

Với nghiệp vụ “Rút gốc tiền gửi thanh toán” sẽ phát sinh hạch toán kế toán sau:

• Hạch toán gốc:
  • Nợ TK 4211 – Tiền gửi không kỳ hạn: Số tiền rút gốc.
  • Có TK 1011; 1012 – Tiền mặt tại đơn vị; Tiền mặt tại đơn vị hạch toán báo sổ: Số tiền rút gốc.
• Hạch toán lãi (nếu có):
  • Nợ TK 4911 – Lãi phải trả cho tiền gửi: Số tiền lãi dự chi (nếu có)
  • Nợ TK 801 – Chi phí trả lãi tiền gửi: Chênh lệch số tiền lãi dự chi và thực chi
  • Có TK 1011; 1012 – Tiền mặt tại đơn vị; Tiền mặt tại đơn vị hạch toán báo sổ: Số tiền lãi thực trả

Các bút toán hạch toán này đã được thể hiện rõ góc trên tay phải các chứng từ. Anh chị lưu ý kiểm tra lại.

Lời kết

Trên đây là hướng dẫn chi tiết thực hiện Rút gốc tiền gửi thanh toán trên phần mềm eFUND. Hi vọng qua bài hướng dẫn anh chị có thể thực hiện nghiệp vụ Rút gốc tiền gửi thanh toán một cách nhanh chóng và chính xác nhất.

Anh chị hãy đăng ký kênh, Like & Share để nhận được nhiều thông tin hơn!
🙏 Xin trân trọng cảm ơn!
👉 Thông tin liên hệ .👇👇👇
🤵 Trung tâm dịch vụ Khách hàng
🏢 VPGD: Tầng 05, Tòa nhà VAPA, Tôn Thất Thuyết, Cầu Giấy, Hà Nội
☎ Tel: (+84 24) 3312 0993
⌨ Website: https://efund.ngvgroup.vn/
⌨ Fanpage: https://www.facebook.com/efund.ngvgroup.vn/