Gửi thêm tiền gửi tiết kiệm theo danh sách trên eFUND

Mô tả nghiệp vụ

Khi các khách hàng trong cùng 1 khu vực hoặc địa bàn đến kỳ gửi thêm tiền gửi tiết kiệm, cán bộ TCTD sẽ là người đại diện thu và nộp tiền về quỹ tiền mặt của TCTD khi đó đơn vị sẽ phát sinh nghiệp vụ Gửi thêm tiền gửi tiết kiệm theo danh sách, gồm có các hoạt động sau:

• Đến kỳ gửi thêm tiền gửi tiết kiệm, cán bộ TCTD sẽ xuống tận nơi để thu hoặc người đại diện của nhóm khách hàng sẽ thu và nộp cho TCTD.
• Kế toán hoặc Giao dịch viên tiếp nhận yêu cầu và lập chứng từ ghi nhận gửi thêm tiền gửi tiết kiệm của khách hàng.
• Thủ quỹ nhận tiền gửi thêm tiền gửi tiết kiệm theo danh sách khách hàng, kiểm đếm, lập bảng kê thu tiền mặt và ký xác nhận.
• Kiểm soát/ Kế toán trưởng có trách nhiệm kiểm tra thông tin, ký xác nhận kiểm tra giao dịch.
• Giám đốc ký duyệt chứng từ ghi nhận gửi thêm tiền gửi tiết kiệm theo danh sách.

Các bước thực hiện Đăng ký thành viên góp vốn trên phần mềm eFUND

Nghiệp vụ “Gửi thêm tiền gửi tiết kiệm theo danh sách” được thực hiện trên phần mềm eFUND như sau:

• Đầu tiên, anh chị truy cập vào chức năng “Huy động tiền gửi -> Tiền gửi tiết kiệm –> Gửi thêm tiền gửi theo danh sách”, màn hình gửi thêm tiền vào sổ tiền gửi hiển thị như sau:

• Bước 2: Anh chị lựa chọn các điều kiện hiển thị danh sách sổ tiền gửi như sau:

  • Lựa chọn “Phòng giao dịch” giúp anh chị hiển thị sổ tiền gửi của một phòng giao dịch hoặc toàn hệ thống.
  • Chỉ lấy các sổ có ngày đến hạn <= ngày: Chỉ lấy danh sách khách hàng đến hạn gửi thêm tiền gửi tiết kiệm đến một thời gian xác định.
  • Ngày giao dịch: Ngày thực hiện giao dịch gửi thêm tiền gửi tiết kiệm. Phần mềm đang mặc định ngày hiện tại.
  • Danh sách kỳ hạn/khu vực: Anh chị lựa chọn danh sách các sổ tiết kiệm dựa trên kỳ hạn và loại tiền gửi đồng thời lựa chọn khu vực. Anh chị có thể lựa chọn toàn bộ hoặc một phần danh sách kỳ hạn/khu vực.

Sau khi hoàn thiện lựa chọn điều kiện hiển thị danh sách sổ tiền gửi, phần mềm sẽ tự động hiển thị danh sách theo điều kiện khai thác của anh chị. Anh chị ấn mũi tên sang phải để lựa chọn các sổ tiết kiệm thực hiện gửi thêm, màn hình sẽ hiển thị:

• Anh chị lựa chọn điều kiện giao dịch:

  • Lãi nhập gốc trước khi gửi thêm: Tiến hành giao dịch lãi nhập gốc trước khi gửi thêm tiền gửi tiết kiệm.
  • Thay đổi lãi suất mới: Lãi suất mới khi chuyển kỳ hạn mới của sổ tiết kiệm khi làm lãi nhập gốc (nếu có)
  • Các thông tin “Người nhập”, “Người duyệt” và “Trạng thái” là những thông tin phần mềm tự động điền hoặc sinh theo quy tắc. Anh chị không can thiệp hay sửa đổi được các thông tin này.

• Bước 3: Anh chị thực hiện nhập số tiền gửi thêm của từng khách hàng và sau đó anh chị ấn “Kiểm tra hợp lệ” để xem thông tin đã hợp lệ chưa:

Sau khi kiểm tra hợp lệ, anh chị nhấn nút “Lưu”, hệ thống sẽ lưu lại giao dịch này.

• Bước 4: Anh chị ấn “Xem” có 2 lựa chọn “In theo sản phẩm” hay “In theo khu vực”. Phần mềm sẽ in bảng kê theo anh chị lựa chọn.

  • Bảng kê theo sản phẩm

• Bảng kê theo khu vực

• Bước 5: Anh chị ấn “In chứng từ” có 3 lựa chọn “In chứng từ” hay “In danh sách lãi nhập gốc” hay “In danh sách gửi thêm tiền gửi”.

  • Các mẫu chứng từ cần ký như sau:
    • Phiếu hạch toán lãi nhập gốc

• Phiếu hạch toán gửi thêm

• Danh sách lãi nhập gốc như sau:

• Giấy gửi thêm tiền theo danh sách như sau:

Sau khi in ra các chứng từ, anh chị ký vào mục “Kết toán”/“Giao dịch viên”. Và chuyển chứng từ cho người đại diện nộp tiền để ký xác nhận.

Sau đó, tiếp tục trình “Kế toán trưởng” ký xác nhận và trình “Giám đốc” để ký duyệt.

Cuối cùng, “Kiểm soát” kiểm tra lại toàn bộ quy trình và ký duyệt.

Định khoản

Với nghiệp vụ “Gửi thêm tiền gửi tiết kiệm” sẽ phát sinh hạch toán kế toán sau:

• Nợ TK 1011; 1012 – Tiền mặt tại đơn vị; Tiền mặt tại đơn vị hạch toán báo sổ: Số tiền gửi thêm.
• Có TK 4231; 4232 – Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn/ có kỳ hạn: Số tiền gửi thêm.

Đối với trường hợp gửi thêm có phát sinh giao dịch lãi nhập gốc, bút toán hạch toán như sau:

• Nợ TK 4913 – Lãi phải trả cho tiền gửi tiết kiệm: Số tiền lãi dự chi
• Nợ TK 801 – Chi phí trả lãi tiền gửi: Chênh lệch số tiền lãi nhập gốc – Lãi dự chi
• Có TK 4232 – Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn: Số tiền lãi nhập gốc

Các bút toán hạch toán này đã được thể hiện rõ góc trên tay phải các chứng từ. Anh chị lưu ý kiểm tra lại.

Lưu ý cần thiết

Các loại tiền gửi tiết kiệm có thể được phép gửi thêm, bao gồm: Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn linh hoạt hoặc gửi góp.

Lời kết

Gửi thêm tiền gửi tiết kiệm theo danh sách trên phần mềm eFUND giúp anh chị có thể thực hiện công việc một cách nhanh chóng, chính xác và tiết kiệm chi phí in ấn. Hi vọng qua bài viết này các anh/chị có thể hiểu được quy trình và thực hiện thành công giao dịch.

Anh chị hãy đăng ký kênh, Like & Share để nhận được nhiều thông tin hơn!
🙏 Xin trân trọng cảm ơn!
👉 Thông tin liên hệ .👇👇👇
🤵 Trung tâm dịch vụ Khách hàng
🏢 VPGD: Tầng 05, Tòa nhà VAPA, Tôn Thất Thuyết, Cầu Giấy, Hà Nội
☎ Tel: (+84 24) 3312 0993
⌨ Website: https://efund.ngvgroup.vn/
⌨ Fanpage: https://www.facebook.com/efund.ngvgroup.vn/